ВЪТРЕШНИ ПРАВИЛА за контрол и предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма

Коментар: В Закона за мерките срещу изпирането на пари, чл.3, ал.2, т.29 е записано, че "мерките за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари са задължителни за:(т.29)лица,които извършват по занятие посредничество при сделки с недвижими имоти." Така формулиран текста според мен се отнася и за Агенциите за недвижими имоти. Но всъщност при посредничеството между клиентите ние реално не упражняваме контрол на паричните транзакции между тях. Тази функция се изпълнява от Нотариуса изповядващ сделката или банките осъществяващи преводите. Не зная, може би не съм прав, но така мисля. Ето затова се и обръщам към Вас колеги, за мнение, съвет и помощ.
Ще чакам с нетърпение вашите коментари!
В Закона за <font class="highlight">мерките</font> срещу изпирането на пари, чл.3, ал.2, т.29 е записано, че "<font class="highlight">мерките</font> за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари са задължителни за:(т.29)лица,които извършват по занятие посредничество при сделки с недвижими имоти." Така формулиран текста според мен се отнася и за Агенциите за недвижими имоти. Но всъщност при посредничеството между клиентите ние реално не упражняваме контрол на паричните транзакции между тях. Тази функция се изпълнява от Нотариуса изповядващ сделката или банките осъществяващи преводите. Не зная, може би не съм прав, но така мисля. Ето затова се и обръщам към Вас колеги, за мнение, съвет и помощ. Ще чакам с нетърпение вашите коментари! Запиши промените

За повече информация: http://www.dans.bg/images/stories/promzak/zmip-12082011.pdf | За контакти

Отговор: Здравейте колега,
Разбрали сте съвсем правилно. Всяка фирма, която се занимава с посредничество при сделки с недвижими имоти трябва да има такива вътрешни правила. Примерен образец е публикуван на сайта на ДАНС, в секцията "Мерки" срещу изпирането на пари, Критерии за съмнителни сделки ..., в т.30 за счетоводители. Почти всичко написано в тях е приложимо и за брокери на имоти, трябва да се направят някои дребни промени.
Успех.
Поздрави,
Кристина Найденова
Здравейте колега, Разбрали сте съвсем правилно. Всяка фирма, която се занимава с посредничество при сделки с недвижими имоти трябва да има такива вътрешни правила. Примерен образец е публикуван на сайта на ДАНС, в секцията "Мерки" срещу изпирането на пари, Критерии за съмнителни сделки ..., в т.30 за счетоводители. Почти всичко написано в тях е приложимо и за брокери на имоти, трябва да се направят някои дребни промени. Успех. Поздрави, Кристина Найденова Запиши промените

За повече информация: http://www.agencyevina.com | За контакти

Отговор: В промените на закона е записано Вътрешните правила се приемат от задължените лица, организации и сдружения в срок до 4 месеца от датата на регистрирането им като "юридически лица, изпращат се на председателя на ДАНС за утвърждаване в 14-дневен срок от тяхното приемане и се коригират в 1-месечен срок след получаване на указания за това". Ако сте пропуснали срока за регистрация като посредник при сделки с недвижими имоти въведете си вътрешни правила и решение за приемането в писмен вид със стара дата. Ако не ме лъже паметта подобна офанзива имаше 2003 г., когато е изменян закона. С изпращането на ваши правила в сегашния срок ще сте пропуснали 4-месечния срок за регистрация и рискувате да си навлечете неприятности. Все пак разработих нещо, което може да е полезно и мога да го разпространя на колегите. За помощ пишете на e-mail:office@paragon-bg.com
В промените на закона е записано Вътрешните правила се приемат от задължените лица, организации и сдружения в срок до 4 месеца от датата на регистрирането им като "юридически лица, изпращат се на председателя на ДАНС за утвърждаване в 14-дневен срок от тяхното приемане и се коригират в 1-месечен срок след получаване на указания за това". Ако сте пропуснали срока за регистрация като посредник при сделки с недвижими имоти въведете си вътрешни правила и решение за приемането в писмен вид със стара дата. Ако не ме лъже паметта подобна офанзива имаше 2003 г., когато е изменян закона. С изпращането на ваши правила в сегашния срок ще сте пропуснали 4-месечния срок за регистрация и рискувате да си навлечете неприятности. Все пак разработих нещо, което може да е полезно и мога да го разпространя на колегите. За помощ пишете на e-mail:office@paragon-bg.com Запиши промените

За повече информация: https://docs.google.com/document/d/190eS9IVCVF3l6T6tM-gfEIvE5-UOuRwqSFP78ZvEnYc/edit | За контакти

Отговор: Съгласна съм с това, което твърдите Васил. Безспорно Агенциите за недвижими имоти трябва да разработват и да представят в ДАНС ВЪТРЕШНИ ПРАВИЛА за контрол и предотвратяване изпирането на пари.
Съгласна съм с това, което твърдите Васил. Безспорно Агенциите за недвижими имоти трябва да разработват и да представят в ДАНС ВЪТРЕШНИ ПРАВИЛА за контрол и предотвратяване изпирането на пари. Запиши промените

За контакти

Отговор: На всички стана ясно, че е необходимо да се разработват такива правила. Въпросът е дали ако сега се представят се нарушава чл.16 за 4-месечния срок от датата на регистрацията на юридическото лице извършващо дейността.
На всички стана ясно, че е необходимо да се разработват такива правила. Въпросът е дали ако сега се представят се нарушава чл.16 за 4-месечния срок от датата на регистрацията на юридическото лице извършващо дейността. Запиши промените

За контакти

Отговор: Допълнение
По силата на това изменение, срока за посредниците отдавна е изтекъл
Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА мерките СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ

(ОБН. - ДВ, БР. 31 ОТ 2003 Г.)


§ 20. (1) Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, за които задължението за прилагане на мерки срещу изпирането на пари е възникнало преди приемането на този закон, привеждат вътрешните си правила по чл. 16 в съответствие с изискванията на закона и ги изпращат в Агенцията за финансово разузнаване в 4-месечен срок от влизането в сила на този закон.

(2) Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, за които възниква задължение за прилагане на мерки срещу изпирането на пари по силата на този закон, приемат и изпращат в Агенцията за финансово разузнаване вътрешни правила по чл. 16 в срока по ал. 1.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Допълнение По силата на това изменение, срока за посредниците отдавна е изтекъл Преходни и Заключителни разпоредби КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА <font class="highlight">мерките</font> СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ (ОБН. - ДВ, БР. 31 ОТ 2003 Г.) § 20. (1) Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, за които задължението за прилагане на мерки срещу изпирането на пари е възникнало преди приемането на този закон, привеждат вътрешните си правила по чл. 16 в съответствие с изискванията на закона и ги изпращат в Агенцията за финансово разузнаване в 4-месечен срок от влизането в сила на този закон. (2) Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, за които възниква задължение за прилагане на мерки срещу изпирането на пари по силата на този закон, приемат и изпращат в Агенцията за финансово разузнаване вътрешни правила по чл. 16 в срока по ал. 1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Запиши промените

За контакти

Отговор: Колеги,
Последното изменение на Закона за мерките срещу изпирането на пари е от 26.07.2011г. Следователно 4-месечният срок изтича на 26.11.2011г.
Колеги, Последното изменение на Закона за <font class="highlight">мерките</font> срещу изпирането на пари е от 26.07.2011г. Следователно 4-месечният срок изтича на 26.11.2011г. Запиши промените

За контакти

Коментар: Здравейте колеги,
Благодаря ви, за вашите мнения! Все пак не ми стана ясно, дали има някаква възможност за приемането на тези правила без санкции, ако срокът е изтекъл. За срока който споменава колежката (26.11.11г.), мисля че се отнася за ново включените в списъка. Вие как сте процедирали с приемането на вашите вътрешни правила?
Още веднъж благодаря за коментарите Ви, и се извинявам, че не участвах тези дни, но имах проблем.
Здравейте колеги, Благодаря ви, за вашите мнения! Все пак не ми стана ясно, дали има някаква възможност за приемането на тези правила без санкции, ако срокът е изтекъл. За срока който споменава колежката (26.11.11г.), мисля че се отнася за ново включените в списъка. Вие как сте процедирали с приемането на вашите вътрешни правила? Още веднъж благодаря за коментарите Ви, и се извинявам, че не участвах тези дни, но имах проблем. Запиши промените

За контакти